2018年5月28日至7月19日，国富投资集团子公司河北恒银期货公司组织总经理、副总经理及各部门人员共计26名同志参加并全部以优异成绩通过了由中国人民银行石家庄中心支行主办的2018年第五期河北省证券期货业反洗钱远程培训。

此次培训工作一方面检验了恒银期货长期以来扎实履行反洗钱工作职责的能力；另一方面为河北期货行业积极贯彻落实人民银行新时代反洗钱工作部署进行了人才储备。

一、反洗钱工作的内容及培训学习情况

“洗钱”是通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。

行政方面，反洗钱工作是中国人民银行金融监管体系的重要职能，是在《中华人民共和国反洗钱法》和人民银行颁布的系列规定及管理办法即“一法四规”框架下，由作为国务院反洗钱行政主管部门的中国人民银行通过执行客户识别、大额交易和可疑交易报告以及记录保存等制度进行的反洗钱资金监测工作，以实现预防、监控洗钱活动的目的。

刑事方面，对洗钱活动的刑事制裁主要是依据《刑法》的有关规定，通过刑事诉讼程序，追究洗钱犯罪分子的刑事责任。

恒银期货公司作为河北省唯一一家经中国证监会批准成立的国有专业期货经纪公司，积极参加本次反洗钱培训。主要学习内容为：反洗钱法律法规和反洗钱形势任务等综合知识，反洗钱内部控制、客户身份识别、客户洗钱分类管理、客户身份资料与交易记录保存、大额和可疑交易识别、反恐怖融资、反洗钱现场检查和调查等操作实务，以及关于洗钱犯罪和反洗钱工作的案例。相关学习资料内容全面，要点清晰。

此次培训的方式为：通过中国人民银行总行直属的中国金融培训中心“云学堂”进行远程培训。同期参加此项培训的还包括银行业、保险业、证券业和各支付机构。

二、贯彻落实反洗钱工作情况

根据中国人民银行石家庄中心支行系列工作部署，河北恒银期货经纪有限公司针对自身所处期货行业特点、公司业务类型、客户特点和客户账户属性等因素制定实施了《反洗钱内控制度》、《客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类》内控制度。明确了公司结算管理部为主要实施部门及制定了相关管理细则，设立了专职反洗钱岗位人员。业务数据获取方面，定量分析采用权重法进行风险评估，定性分析采用人工评估直接评级。

2017年恒银期货公司结合实际情况有针对性的改进可疑交易监测指标，升级后的可疑交易检测指标包含客户特征、交易情况、黑名单监测，IP/MAC地址等内容共计17项。同年，系统中共筛选出可疑交易109次，分别是：客户资产与职业不符1次，远期（非活跃）合约异常交易55次，多个客户使用同一IP/MAC地址51次，客户频繁交易2次。公司对上述可疑交易通过电话回访、分析交易特征、交易流水、以及查找IP/MAC地址等方式进行人工识别，最终109次全部排除可疑。

2017年末，全国参与反洗钱报告工作的证券期货业金融机构共计388家，包括124家证券公司、154家期货公司、110家基金公司，占各行业全部报告机构的12.45%。证券期货业金融机构共计报送2136份反洗钱可疑交易报告，有24家期货公司报送了37份此项报告。

三、开展反洗钱工作的重要意义

通过持续开展反洗钱相关工作，不仅锻炼了队伍相关业务操作能力，更重要的是通过人民银行业务平台开阔了经营视野，进一步熟悉了在资源有限的前提下开展复杂性、系统性工作的一般原则。

经营层面，如人民银行对反洗钱基础工作较好的国有商业银行、股份制银行主要实施以原则为导向的风险为本监管；对农村信用社、保险、证券、期货等反洗钱工作基础薄弱的机构则主要实施以合规为导向的规则为本监管。两种监管方式并非截然对立，水火不容，而是层次递进，互为补充的关系。强调风险为本的监管，并不意味着放松合规性监管，而是要将着力点放在风险上，注重对风险的早期识别、预警和控制，尤其注重金融机构内部的风险控制和管理，注重对其风险管控能力的考核和评价，当然也包括对违规行为的监测和控制能力。相关工作原则对于我们更为有效的开展期货业务具有重大借鉴意义。

国家层面，证券期货市场的洗钱行为，不仅影响证券期货金融机构自身的长远发展，损害本行业金融机构的正常运营，破坏社会信用基础，严重威胁金融体系的安全稳定，而且还直接为上游犯罪提供了资金通道和便利，无形中助长了重大刑事犯罪的发生。对于一个国家的社会安定，政治稳定，经济安全，以及国际政治经济体制的安全构成严重危害。这就要求我们从维护国家利益的大局出发，进一步提高对反洗钱工作重要性和紧迫性的认识，在资本市场国际化背景下切实履行反洗钱和反恐怖融资义务，预防洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。