中国人民银行2017年10月23日下发的《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别工作有关工作的通知》（银发[2017]235号）中要求：义务机构应当加强对非自然人客户身份识别；识别非自然人客户的实际收益人；逐层深入明确掌握控制权或者获取收益的自然人等。

恒银期货公司对非自然人客户身份识别工作制定相关流程：首先在机构投资者商品开户时，要求机构投资者出示公司章程，根据章程中列明的股权或者控制权的相关信息，要求机构投资者填写公司编制的《非自然人客户实际受益人登记表》，若章程中没有详细信息，工作人员登陆国家企业信用信息公示系统网站（http://www.hebscztxyxx.gov.cn/）查询机构投资者股东出资信息，拥有超过25%公司股权的法人，需要控股法人提供最终受益自然人；其次，不具备法人资格的专业服务机构、非公司制农民专业合作组织，在充分评估机构投资者风险承受能力基础上，将法定代表人或者实际控制人视同为实际受益人；另外，根据机构投资者填报《实际控制账户关系申报表》的相关选项，了解其实际受益人情况。

为了让每位开户岗了解此项工作的操作重点，恒银公司开创新思路，通过挖掘通信程序的方法，实现互联网视频培训，节省各营业部人员的差旅费，为落实人行235号文件取得了非常好的效果。